“东海证券理财销售产品谜局：合同不用顾客签字”

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与霍先生的合同明确，东海证券的工作人员没有正面表明，而是表示霍先生的订单成功，这无疑是一个完美的过程

本报记者田运昌

总部设在上海的东海证券，今年的业务经营可以说麻烦不断。 首先，今年三位保代跳槽和总裁助理挂牌离职，其次，东海证券为ipo做好准备，股东涪陵电力主张挂牌出售。 其三，东海证券在经历了年度资金管理业绩“滑铁卢”后，年复一年，最近东海证券的客户指出缺乏内部控制。

据《证券日报》记者报道，两年前在东海证券的大力推动下，北京霍花了40万元购买了东海证券发行的财科技商品。 他没想到支出40万元后，得到的是诈骗、不谨慎、损失。

没有资产管理合同吗？

前几天，本报接到霍先生向监管机构的请求书，从购买东海证券发行的《东海证券东风5号集合理财计划》(以下简称《该计划》)中详细阐述了迄今为止的经验。

根据账单说明和霍的口述，事情的起因是，年5月的一天，他接到东海证券的销售电话，电话的另一端说东海证券的财科技商品东风1号到东风4号的收益丰厚，现在放开东风5号的计划，年收益率超过12%，收益率为12

年5月11日，霍来到东海证券北京亚运村营业部以管理者身份购买东海证券的“东风5号集合资产管理计划”项下购买产品。 购买前，他观察到该计划没有出示计划证明，也没有要求签订合同和计划证明，只要求先交钱。 那时，他对这个问题提出了疑问。 营业员的回复是，当天已经是该计划的截止日期，机器不能丢失。 确保漏洞很重要，证书和合同稍后可以取回。

既然是东海证券营业部，是企业营业员的应对，霍也毫不犹豫，马上在银行清算了40万元，买下了40万份的这个计划。 霍先生认为几天后可以重新签订合同完成所有手续。

但霍没有料到的是，此后他多次致电营业员，称以前购买该计划未签订合同和计划证书，其他投资者也未签署。 因为这个计划连霍先生都不需要签名。 霍先生觉得这个说法不可思议。

霍先生本人从事法律业务，当然了解《合同法》在金融业务中的重要性和无合同的后果。 霍先生在网上搜索后，在东海证券的官网上找到了该计划的相关证书和合同，但不能理解为什么明明有合同却不执行合同。 他还发现，该计划可能存在超过开放期吸收资金参与该计划，或该计划未能履行向投资者逐项出示费用的义务等问题和嫌疑。

之后，霍先生忙于工作，有时催促上海总部赶紧追加合同或退钱，但对方始终没有回应。 年，霍发现，该计划经营状况恶化，累计净利润一度下跌不足0.7元/份，亏损额达30%以上，这加剧了霍维权的紧迫感，于年6月发出了关注东海证券，敦促相应行动整改的特别信函。

霍表示，该特别信函发出后，东海证券仍未主动联系霍的信息表态处理此事。 另外，东海证券北京营业部和上海总部之间相互负责。 东海证券北京营业部说上海总部会处理这件事，但是上海总部迟迟没有联系霍先生。

到了年9月底，东海证券从上海派遣专家来到北京。 霍原本认为这是双方了解彼此需求，深入研究处理方案的好机会，但东海证券方面坚持认为“无所作为”，双方仍处于不高兴和僵持的状态。

霍先生已经身心疲惫。 他告诉记者，在今年与东海证券方面表达信息的过程中，有关各方对《合同》和《证书》是否签署有两种截然不同的矛盾说法。 其一，《盟约》和《证明书》已签署并交付霍先生。 第二，《合同》和《证书》无需签名，对于要求东海证券提供书面回复的要求，东海证券北京方面和东海证券上海总部派遣的人一律拒绝。

也就是说，霍认为东海证券在信息表达中表现出的对投资者利益的无视，没有处理问题的诚意。 生气了，12月初霍先生向监管机构开了账单，要求对这件事进行行政调查。

/ s2/ ]双方各自的语言[/s2/]

如果霍从东海证券购买理财计划时没有看到计划证明和合同，确实会成为严重的问题。

根据证券监督委员会第八十七号令《证券企业客户理财业务管理办法》第五条，“证券企业从事客户理财业务的，依照本法规定与客户签订理财合同，根据理财合同约定的方法、条件、要求和限制，经营客户资产，为证券和其他金融产品提供投资管理服务。 第十九条和第五十五条都规定，证券企业开始设立集合资产管理计划时，应当提交产品证明，并安排在证券企业和其他宣传机构宣传集合资产管理计划的营业场所。

另外，记者根据《合同法》第五十二条，有违反法律、行政法规强制规定的行为，合同视为无效的第五十八条规定，合同无效或者被取消后，该合同取得的财产应当归还； 不能返还或者不需要返还的，应当折价补偿。 有过错的一方应当赔偿对方由此遭受的损失，双方有过错的，应当各自承担相应的责任。

但是，东海证券的投诉负责人在电话中向证券日报记者表示，企业资源管理项目相关的证书合同都要客户看，给客户看，要求客户签字，按正常流程处理。

对比一下霍先生的提问，据该相关人士透露，霍先生寄来了信。 企业检查了销售手续和流程，并回复了霍先生。 之后也进行了信息表达。 霍先生没有要求复印合同。 能说明的都向霍先生说明了。

但记者询问与霍的合同是否明确，该人回避直接表态，表示霍的订货计划成功，无疑走过了一个完美的过程。

记者传达东海证券反馈时，霍表示上述说法不值得辩驳，并希望有关部门尽快公布调查结果。